眾所周知，無論規模與所在行業如何，健康的現金流始終是企業的支柱。不過，對於小(xiǎo)型和成長型企業而言，在最初幾年保持穩定的現金流可(kě)能(néng)是具(jù)有(yǒu)挑戰性的任務。為在激烈競爭的市場中(zhōng)生存和發展，有(yǒu)抱負的企業必須制定戰略，以解決小(xiǎo)型企業面臨的現金流問題。
關於如何克服現金流挑戰這個價值百萬美元的問題，國際保理(lǐ)業務是一個理(lǐ)想的答(dá)案。國際保理(lǐ)也被稱為應收賬款保理(lǐ)，或發票保理(lǐ)，是外貿企業用(yòng)來維持現金流的財務策略。它指的是外貿企業將未結清的出口發票以折扣價出售給第三方金融機構，即國際保理(lǐ)公(gōng)司。
外貿賣家在賒銷商(shāng)品或服務時必須向買家開具(jù)發票。發票上還會注明付款條件與到期日期。付款條件通常規定更長的期限，以便更有(yǒu)利於買家。然而，較長的付款期限可(kě)能(néng)意味著賣家面臨資金短缺問題。如果出現延遲付款或不付款，還可(kě)能(néng)引發令人擔憂的危機。這正是國際保理(lǐ)能(néng)夠發揮作(zuò)用(yòng)之處。
外貿企業可(kě)以將出口發票出售給國際保理(lǐ)公(gōng)司，而無需等待客戶全額付清發票。國際保理(lǐ)公(gōng)司可(kě)以預先向企業支付發票總面額的一定比例（最高可(kě)達70%-90%），從而提供即時的現金流。因此，國際保理(lǐ)業務旨在讓外貿企業在有(yǒu)需要時從中(zhōng)受益，尤其在高效的資金管理(lǐ)方面。本文(wén)我們將探討外貿企業如何利用(yòng)國際保理(lǐ)解決現金流問題。
國際保理(lǐ)業務如何幫助外貿企業優化現金流？
- 即時現金：
賣家開具(jù)發票後，往往需要等待數月才能(néng)結清。與此同時，他(tā)們仍需履行財務義務。國際保理(lǐ)業務為外貿企業提供了快速獲得現金的途徑，這些資金可(kě)用(yòng)作(zuò)營運資金以履行即時的財務義務，支付員工(gōng)工(gōng)資，結清月度賬單，購買庫存和先進工(gōng)具(jù)，擴張新(xīn)網點，或是投資於業務增長。
國際保理(lǐ)公(gōng)司提供的資金可(kě)以幫助企業業務順利運行。快速獲取資金也能(néng)讓企業在市場中(zhōng)把握新(xīn)商(shāng)機。此外，企業若申請貸款，則有(yǒu)義務將所獲資金用(yòng)於指定用(yòng)途。而通過出口發票保理(lǐ)業務，企業所獲資金可(kě)用(yòng)於滿足任何業務需求。
- 處理(lǐ)速度更快：
相較于傳統銀行貸款渠道，國際保理(lǐ)業務涉及的流程並非那麼嚴苛。無論是申請還是審批，流程都十分(fēn)簡便。因資金是基於單張發票而非企業的信用(yòng)記錄發放，出口發票保理(lǐ)公(gōng)司並不會向出口商(shāng)索要詳細的信用(yòng)記錄。
對於缺乏高價值抵押品的企業而言，國際保理(lǐ)業務有(yǒu)助於他(tā)們及時獲取必要的信貸額度。因為並不需要很(hěn)高等級的商(shāng)業信用(yòng)評分(fēn)，許多(duō)小(xiǎo)型企業都有(yǒu)資格申請出口發票保理(lǐ)業務。如果重要文(wén)件齊全，國際保理(lǐ)公(gōng)司可(kě)以在1-2天內結清發票。
- 增加收入：
對於剛剛進入市場的小(xiǎo)型企業而言，建立強大的客戶群可(kě)能(néng)是一項挑戰。大多(duō)數買家傾向與提供較長付款週期賒銷方案的賣家合作(zuò)。成長中(zhōng)的企業並不總能(néng)隨意向客戶提供賒銷，因為他(tā)們通常需要快速獲取資金，以支持現有(yǒu)訂單與新(xīn)訂單。對於初創期的企業而言，長時間等待發票付清並非理(lǐ)想之選。
通過國際保理(lǐ)服務，即便是中(zhōng)小(xiǎo)微企業也可(kě)以提供靈活的付款條件，並確保現金流健康。這可(kě)以幫助企業建立忠實的客戶網絡，從而提升銷售和收入，並更快地擴張業務。
- 不產生負債：
國際保理(lǐ)業務是優化現金流的獨特解決方案，其運作(zuò)方式不同於商(shāng)業貸款或借貸。區別于傳統貸款，國際保理(lǐ)業務中(zhōng)外貿企業出售的發票，本質上屬資產。通過國際保理(lǐ)服務，第三方公(gōng)司以折扣價購買外貿企業的發票。
因此，當外貿企業選擇出口發票保理(lǐ)解決方案時，資產負債表中(zhōng)並不會新(xīn)增債務。國際保理(lǐ)的主要特點之一，是能(néng)夠提供資產負債表之外的融資。這些資金永遠不會作(zuò)為債務出現在帳簿中(zhōng)。傳統銀行貸款與國際保理(lǐ)的另一大主要區別在於，後者並不存在按月分(fēn)期付款的義務。
- 降低風險：
在發票到期時，國際保理(lǐ)公(gōng)司負責向買家全額收款。一旦買家全額支付發票，國際保理(lǐ)服務商(shāng)會將剩餘款項返還給外貿企業，並扣除少量費用(yòng)。
負責向海外買家收款的是國際保理(lǐ)服務商(shāng)。如果買家延遲付款或不付款，損失必須由國際保理(lǐ)服務商(shāng)承擔，而非外貿企業。
攜手德(dé)益世，獲取優秀的出口保理(lǐ)解決方案
您是否在尋找附近可(kě)靠的國際保理(lǐ)公(gōng)司或是在中(zhōng)國提供服務的國際保理(lǐ)服務商(shāng)？德(dé)益世國際保理(lǐ)正是您所追尋的答(dá)案。作(zuò)為領先的國際貿易融資公(gōng)司之一，我們在12個國家設有(yǒu)20個辦事處，擁有(yǒu)超過180名(míng)員工(gōng)。我們創新(xīn)的解決方案有(yǒu)助於加速客戶的現金流，使他(tā)們能(néng)夠增加營業額，並承接更大規模的採購訂單，以實現更快的增長。
我們專注於全球跨境貿易，支持以賒銷、信用(yòng)證和跟單托收為付款條件的銷售。通過採購訂單融資、庫存融資、信用(yòng)證和結構性擔保，我們的融資方案滿足買賣雙方的需求。我們通過購買貴公(gōng)司的應收賬款，向您提供比例高達發票總價值95%的預付款，為您解決短期現金流問題。
