成功的裝運後融資策略是外貿企業的支柱。它有(yǒu)助於降低融資成本、管理(lǐ)難以預測的風險，並顯著提升買賣雙方的效率。這就是供應鏈融資被證實能(néng)促進增長的原因。
供應鏈融資也被稱為反向保理(lǐ)，是一套先進的解決方案，旨在幫助企業專注於更多(duō)能(néng)創收或加速增長的戰略。它幫助企業從管理(lǐ)瑣碎的流程中(zhōng)脫身，使其能(néng)夠投入資源和資本以把握更多(duō)增長機會。
供應鏈融資如何運作(zuò)？
供應鏈融資由買家發起。一旦與供應商(shāng)就條款達成一致，銀行或其他(tā)機構將代表買方立即支付供應商(shāng)的發票。銀行或其他(tā)金融機構作(zuò)為第三方，負責提供短期信貸，優化營運資金並為買賣雙方提供流動資金。
在這種情況下，供應商(shāng)能(néng)夠立即收到貨款。另一方面，買家也獲得更多(duō)時間以結清貨款。提供供應鏈融資解決方案的銀行或非銀行金融機構會評估買方的信用(yòng)記錄，而非供應商(shāng)的信用(yòng)記錄。
買家與賣家都能(néng)受益于供應鏈金融。無需提供詳細的信用(yòng)記錄，賣家即可(kě)從融資解決方案中(zhōng)獲益，買家則可(kě)以與供應商(shāng)協商(shāng)更好的條款，例如延長付款時間表。因供應鏈融資具(jù)有(yǒu)諸多(duō)優勢，其有(yǒu)助於買賣雙方開展無縫且持久的合作(zuò)。讓我們來詳細瞭解其中(zhōng)的主要優勢。
供應鏈融資的主要優勢
- 優化現金流：
通過供應鏈融資，出口商(shāng)能(néng)更有(yǒu)效地管理(lǐ)現金流。他(tā)們可(kě)以提前獲得付款，這有(yǒu)助於改善現金流。這尤其有(yǒu)利於外貿企業，使他(tā)們能(néng)夠為延遲付款、貨幣波動、監管嚴格或經濟不穩定等各種因素可(kě)能(néng)導致的財務挫折做好準備。
- 快速獲得資金：
通過使用(yòng)供應鏈融資服務，原本或無法獲得的營運資金對出口商(shāng)而言成為可(kě)能(néng)。企業必須履行多(duō)種財務責任，以確保順利運營，如支付員工(gōng)工(gōng)資、結算月度賬單、投資新(xīn)庫存和工(gōng)具(jù)等。這種可(kě)以快速獲取的資金不僅讓企業能(néng)夠管理(lǐ)財務風險，還有(yǒu)助於其抓住發展機遇。
- 降低融資費用(yòng)：
相比于銀行貸款或供應商(shāng)發起的保理(lǐ)業務等傳統融資方式，供應鏈融資通常能(néng)為出口商(shāng)提供更低的融資成本。這有(yǒu)助於降低總體經營成本，提高盈利能(néng)力。
- 降低風險：
供應鏈融資有(yǒu)助於降低買方不付款或逾期付款的風險。因為融資提供方通常承擔不付款的風險，這有(yǒu)助於為出口商(shāng)提供更強的財務保障。此外，進口商(shāng)可(kě)以跟蹤訂單和庫存水平，以分(fēn)析整個供應鏈的風險。
- 靈活的付款條件：
買方主要從付款條款靈活性提升中(zhōng)受益，合同通常是與出口商(shāng)共同起草(cǎo)的。在這種情況下，出口商(shāng)能(néng)立即獲得付款。因此，買方可(kě)以在不影響供應商(shāng)現金流的情況下，協商(shāng)更長的付款週期。
- 優化付款流程：
國際買家經常與不同市場的供應商(shāng)合作(zuò)。通過供應鏈融資，買方可(kě)以省去管理(lǐ)所有(yǒu)供應商(shāng)付款的麻煩。買方將所有(yǒu)付款提交給第三方融資提供方即可(kě)，無需向每個供應商(shāng)單獨付款。
- 改善買賣雙方的關係：
供應鏈融資有(yǒu)助於在買家和供應商(shāng)之間建立信任，幫助雙方在市場上建立長期關係，從而完善各自的網絡。供應鏈融資有(yǒu)利於更優惠的付款條件。通過供應鏈融資，進口商(shāng)可(kě)以向供應商(shāng)提供預先支付發票的選擇。買方和賣方之間的關係保持穩定，因為它引入第三方融資提供商(shāng)作(zuò)為中(zhōng)介，確保付款流程順利進行。
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- 進口融資：
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- 庫存融資：
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- 供應商(shāng)融資：
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